Το Certalis αναλύει συνεχώς τα δεδομένα της αγοράς με προγνωστικά μοντέλα και προτείνει κατανομές για το οικογενειακό κεφάλαιο, χωρίς να απαιτεί ώρες μπροστά σε υπολογιστικό φύλλο το βράδυ.
Δημόσια παράσταση. Κάθε σύσταση που δημιουργείται από το μοντέλο καταγράφεται σε ένα αρχείο καταγραφής με δυνατότητα αναζήτησης, το οποίο επαληθεύεται από την κοινότητα πριν θεωρηθεί αξιόπιστη.
Η μη αυτόματη παρακολούθηση αγορών, τιμών και συσχετισμών διαρκεί ώρες κάθε εβδομάδα και εισάγει ένα περιθώριο λάθους που συνδέεται με κούραση, συνήθεια ή συναισθηματική αντίδραση σε μια μεμονωμένη είδηση. Για έναν γονέα με λίγο ελεύθερο χρόνο, αυτή η δουλειά καταλήγει να αναβληθεί ή να τελειώσει μισή.
Το Certalis αντικαθιστά αυτή την επαναλαμβανόμενη εργασία με συνεχή ανάλυση: το μοντέλο επεξεργάζεται τα εισερχόμενα δεδομένα, επισημαίνει σχετικές αλλαγές και ενημερώνει συστάσεις χωρίς την ανάγκη συνεχούς επίβλεψης.
Κάθε σήμα που παράγεται από το μοντέλο καταγράφεται με ημερομηνία, λογική απόφασης και επακόλουθο αποτέλεσμα. Το αρχείο καταγραφής δεν τροποποιείται στη συνέχεια: όσοι το συμβουλεύονται βλέπουν το ιστορικό όπως συνέβη.
| Ημερομηνία | Το περιουσιακό στοιχείο αναλύθηκε | Σήμα μοντέλου | Κατάσταση επαλήθευσης |
|---|---|---|---|
| — | Διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο Α | Προτεινόμενη εξισορρόπηση | Επαληθεύτηκε |
| — | Έκθεση ομολόγων Β | Μείωση κινδύνου | Επαληθεύτηκε |
| — | Διαθέσιμη ρευστότητα Γ | Προτεινόμενη κατανομή | Υπό εξέταση |
Σήμα "Επαληθεύτηκε από την κοινότητα": ένα σήμα αποκτά αυτήν την κατάσταση όταν το αποτέλεσμα που καταγράφεται στο αρχείο καταγραφής αντιστοιχεί στην πρόβλεψη εντός των παραμέτρων που δηλώθηκαν κατά τη στιγμή της παραγωγής, έλεγχος που πραγματοποιείται από εκείνους που συμβουλεύονται το ίδιο το αρχείο καταγραφής.
Η μέθοδος έχει σχεδιαστεί για να παραμένει κατανοητή ακόμη και σε όσους δεν εργάζονται καθημερινά με τα οικονομικά. Δεν χρειάζεστε τεχνικές δεξιότητες για να διαβάσετε το αποτέλεσμα.
Το σύστημα συλλέγει δεδομένα αγοράς, ποσοστά, αστάθεια και μακροοικονομικούς δείκτες σε πραγματικό χρόνο, από δημόσιες πηγές και δομημένες ροές, χωρίς μη αυτόματη παρέμβαση.
Ένα στατιστικό μοντέλο επεξεργάζεται πιθανά σενάρια και τα συγκρίνει με το καθορισμένο προφίλ κινδύνου, απομονώνοντας παραλλαγές που απαιτούν προσοχή.
Οι κατανομές προτείνονται με βάση τον δεδηλωμένο στόχο, με την εξάλειψη των αποφάσεων που υπαγορεύονται από τα συναισθήματα της στιγμής.
Ένας γονέας ορίζει έναν χρονικό ορίζοντα αρκετών ετών και ένα μέτριο επίπεδο κινδύνου. Το μοντέλο κατανέμει το κεφάλαιο σε μέσα με διαφορετική μεταβλητότητα, μειώνοντας την έκθεση καθώς πλησιάζει ο στόχος.
Τα νοικοκυριά με αποταμιεύσεις συσσωρευμένες σε έναν μόνο λογαριασμό ή μέσο λαμβάνουν προτάσεις εξισορρόπησης με βάση την ιστορική συσχέτιση μεταξύ περιουσιακών στοιχείων και όχι βραχυπρόθεσμες προβλέψεις αγοράς.
Αναφέρεται το κεφάλαιο που παραμένει σε αδράνεια πέρα από το περιθώριο ασφάλειας της οικογένειας, με επιλογές χαμηλού κινδύνου που συνάδουν με την ανάγκη γρήγορης ανάκτησής του.
Η αρχική ρύθμιση απαιτεί τον καθορισμό του στόχου και του προφίλ κινδύνου. Μετά την ενεργοποίηση, η προτεινόμενη αναθεώρηση είναι μηνιαία και συνίσταται στον έλεγχο του αρχείου καταγραφής προτάσεων και όχι στον μη αυτόματο επανυπολογισμό των σεναρίων.
Όχι. Κανένα μοντέλο δεν εξαλείφει τον κίνδυνο αγοράς. Ο στόχος είναι να μειωθεί το σφάλμα που συνδέεται με συναισθηματικές αποφάσεις ή ελλιπείς πληροφορίες, διατηρώντας την κατανομή συνεπή με το δηλωμένο προφίλ.
Σημαίνει ότι το αποτέλεσμα ενός σήματος, αφού καταγραφεί στο δημόσιο αρχείο καταγραφής, μπορεί να συγκριθεί από οποιονδήποτε έχει την αρχική πρόβλεψη. Η σύγκριση δεν φιλτράρεται ή κρύβεται σε περίπτωση απόκλισης.
Το αρχείο καταγραφής και οι συστάσεις είναι γραμμένες χωρίς υπερβολική τεχνική ορολογία. Κάθε ζώδιο περιλαμβάνει κίνητρα σε απλή γλώσσα, σχεδιασμένο για όσους δεν εργάζονται καθημερινά στα οικονομικά.
Ναί. Το προφίλ κινδύνου και ο χρονικός ορίζοντας μπορούν να ενημερωθούν όταν αλλάζουν οι προτεραιότητες της οικογένειας και το μοντέλο υπολογίζει εκ νέου τις συστάσεις ανάλογα.
Ενεργοποιήστε το Certalis για να αρχίσετε να λαμβάνετε συστάσεις βάσει δεδομένων και συμβουλευτείτε το δημόσιο αρχείο καταγραφής απόδοσης πριν λάβετε οποιεσδήποτε αποφάσεις.